美國SEC頒發(fā)的RIA投資顧問牌照詳細(xì)解說

美??國證券交易委員會(huì)(US Securities and Exchange Commission，英文縮寫SEC）是隸屬于美國聯(lián)邦政府一個(gè)獨(dú)立的金融管理機(jī)構(gòu)，直接對國會(huì)負(fù)責(zé)，具有一定的立法和司法權(quán)。1934年根據(jù)證券交易法令而成立。對全國和各州的130證券發(fā)行1890、證券交易所7296、證券商、投資公司等擁有根據(jù)法律行使管理和監(jiān)督的權(quán)力。

RIA牌照。RIA全稱Registered Investment Advisor，即注冊投資顧問。因?yàn)橹挥芯邆銻IA牌照的投資機(jī)構(gòu)，才能在國內(nèi)開展美股銷售等業(yè)務(wù)，如果不能獲得相關(guān)資質(zhì)，就只能通過擁有牌照的中間平臺(tái)進(jìn)行交易。

如何拿到一張RIA牌照：**先，需要注冊一家美國公司。
1、RIA要求必須以公司為主體，因此在申請RIA牌照前需要在美國注冊一家公司。公司名稱沒有特殊限制，沒有重名即可。不同的州所要求的注冊資本不同，一般為50,000美金，不需要驗(yàn)資到位。需要提供當(dāng)?shù)氐淖缘刂贰Ｒ话戕k理時(shí)間在20個(gè)工作日。
2、以公司名義在投資顧問公共披露系統(tǒng)(Investment Adviser Public Disclosure ，IAPD)注冊賬戶，該系統(tǒng)除用于申請注冊外，也用于RIA后續(xù)的合規(guī)自查和信息披露。
3、在IAPD系統(tǒng)中在線填寫ADV表格并提交。ADV表格包括兩個(gè)部分，**部分需要提供公司股東、人、過往被處罰記錄等信息。部分分為兩個(gè)小部分，需要提供申請人展業(yè)、潛在客戶、利益沖突以及需要補(bǔ)充的相關(guān)個(gè)人信息。
4、在完成線上申請的同時(shí)，需要通過Series考試獲取資質(zhì)。考試內(nèi)容包括各類職業(yè)道德、經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)、各類投資工具和投資分析等，72%正確率即可通過，執(zhí)照終身有效、無需接受后續(xù)繼續(xù)教育。
5、完成上述步驟之后等待審批即可